FAQ よくあるご質問

ライフプランニングとは何ですか？

ライフプランニングとは、人生の各ステージにおいて必要な資金計画を立て、目標を達成するための設計をすることです。
収入・支出・貯蓄・投資・保険・年金などを考慮して計画を立てます。

ライフプランニングには専門家が必要ですか？

自分で計画を立てることも可能ですが、計画が甘くなったり慎重すぎたりする為、第2者専門家に相談すると、より的確なアドバイスを得られます。
特に投資や保険、税金の知識が必要な場合はプロの意見を聞くのがおすすめです。

保険はどのように選べばよいですか？

ライフプランを作成することになり、各人の貯蓄と投資とリスクヘッジのバランスが計算できます。そのリスクヘッジに合わせて、最適な保険の選択が望ましいです。

投資は資産形成に必要ですか？

将来の資産形成のためには、預金だけでなく投資も検討するのが有効です。
特に長期的な視点で、株式や投資信託などを活用し、無理のない範囲で資産運用を始めるのがポイントです。
短期的投資は難しいですが、ライフプランを立て、中長期的な資産の形成には避けては通れません。

住宅購入と賃貸、どちらが良いですか？

どちらが良いかはライフスタイルや資金計画次第です。
持ち家のメリット：資産として残る、リフォーム可能、老後の住居費が軽減
賃貸のメリット：ライフステージに応じて引っ越しやすい、固定資産税が不要、住宅ローンの負担なし
長期的な視点で比較し、どちらが自分に合っているかを判断しましょう。

退職後の生活費はどのくらい必要ですか？

90才まで生きると、年金の他に約4800万が必要です。
総務省の統計によると、高齢夫婦世帯の平均支出は 月約26万円、ゆとりある老後は約36万円とされています。仮に年金が20万とすると、月約16万円を老後も自ら働くか、資産寿命を延ばすかは早めに決めると良いです。

シングル（独身）のライフプランニングはどう考えるべき？

親戚の手を借りないのであればお金は重要です。やりたい事と、ありたくない将来、双方への備えが不可欠です。

子どもが独立した後の見直しはどうすればいい？

子どもが独立した後は教育費負担が減るため、老後資金の積み増しや、住まいの見直し（ダウンサイジング・リフォーム）がポイントになりますが、短期的な視点になる為、知識と選択が最も重要となります。
専門家に頼ることをおすすめします。